Este miércoles 6 de mayo vence el plazo para que más de 3.600 empresas de transporte en Colombia implementen el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). Este trámite es fundamental para que las compañías del sector eviten problemas con las autoridades fiscales.
Un punto de inflexión para el sector transporte
Tanto expertos como autoridades consideran que esta fecha marca un punto de inflexión, ya que a partir de ahora las empresas vigiladas por la Superintendencia de Transporte deberán no solo cumplir con la norma, sino demostrar en la práctica que sus controles funcionan y previenen riesgos.
Según analistas de Tusdatos.co, desde el 7 de mayo las empresas tendrán que evidenciar que validan conductores, vehículos, propietarios y terceros en cada operación. Esto significa que el cumplimiento deja de ser una formalidad y se convierte en un ejercicio operativo constante, donde la trazabilidad y los soportes serán determinantes ante eventuales revisiones de la autoridad.
Controles reales contra el lavado de activos
La implementación del SARLAFT busca evitar que las operaciones del sector sean utilizadas para el lavado de activos, la financiación del terrorismo o el movimiento de recursos ilícitos. Sin embargo, el verdadero reto no termina con la adopción del sistema. “El 6 de mayo no cierra el problema para las empresas de transporte. En realidad, lo abre”, advirtieron los analistas.
Santiago Hernández Zambrano, CEO de Tusdatos.co, agregó que las compañías deberán probar que conocen a sus contrapartes y que realizan verificaciones antes de ejecutar cualquier operación. La exigencia se traslada al día a día, donde cada decisión debe estar respaldada por consultas, cruces de información y registros verificables que demuestren diligencia en la gestión del riesgo.
El alcance del control es amplio y abarca a todos los participantes de la cadena: desde el conductor y el vehículo hasta el cliente, proveedor, representante legal y beneficiario final. Una alerta en cualquiera de estos eslabones puede comprometer a la empresa en su conjunto y generar consecuencias legales o reputacionales.
Sanciones y riesgos operativos por incumplir la norma antilavado
El incumplimiento de esta obligación puede derivar en sanciones significativas. De acuerdo con la Ley 336 de 1996, las empresas se exponen a multas que van desde uno hasta 2.000 salarios mínimos mensuales legales vigentes, dependiendo de la gravedad de la infracción y la evaluación de la autoridad competente.
No obstante, el impacto va más allá de lo económico. Una validación deficiente de terceros puede cerrar puertas en el sistema financiero, limitar el acceso a crédito y deteriorar la reputación de la empresa frente a clientes y contratantes. En un sector altamente competitivo, estos factores pueden afectar directamente la continuidad del negocio.
“Solo en 2025, en Colombia se movilizaron más de 151 millones de toneladas de carga por carretera, con la participación de 2.620 empresas, más de 166.000 vehículos y más de 13 millones de viajes. En este contexto, una falla en los controles no es un hecho aislado, sino una vulnerabilidad con impacto potencial en toda la operación logística”, agregaron desde Tusdatos.co.
Una nueva etapa de cumplimiento en el transporte
El cumplimiento de la norma también depende del tamaño de la empresa. La Resolución 4607 de 2026 establece que aquellas con ingresos iguales o superiores a 142.206,50 UVB deben implementar el SARLAFT completo, mientras que las que estén por debajo de ese umbral pueden acogerse al Régimen de Medidas Simplificadas.
Sin embargo, esto no implica una menor responsabilidad. Todas las compañías deben verificar a sus terceros y mantener controles activos. “El tamaño cambia la intensidad del deber, pero no lo elimina”, se desprende del documento, que insiste en que incluso las empresas más pequeñas deben conocer con quién están haciendo negocios en cada operación.
Así las cosas, el reto también es interno. Las compañías deben definir responsables, actualizar sus matrices de riesgo y establecer mecanismos claros para revisar alertas y conservar soportes. “Mayo no es el fin del proceso, es el inicio de una nueva cultura de cumplimiento”, concluyó Santiago Hernández, CEO de Tusdatos.co, al destacar que la tecnología permite validar riesgos en cuestión de segundos.
