Banco Central de Uruguay aplica severa sanción a agente de valores por múltiples irregularidades
El Banco Central del Uruguay (BCU) ha impuesto una multa significativa a un agente de valores tras una investigación exhaustiva que reveló graves incumplimientos en materia de protección a los inversores y en los sistemas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Detalles de la sanción millonaria
La Superintendencia de Servicios Financieros del BCU emitió recientemente una resolución que culminó con la aplicación de una sanción de 200.000 Unidades Indexadas (UI), equivalentes a aproximadamente US$ 31.520 millones, contra la empresa Global Securities Agente de Valores. Esta compañía, usuaria directa de Zona Franca Colonia, se dedica principalmente a la intermediación entre oferta y demanda de valores, así como al asesoramiento y administración de productos financieros.
Principales hallazgos de la investigación
Los controles realizados por el organismo regulador detectaron múltiples irregularidades:
- Falta de documentación básica: Ausencia de contratos o fichas de clientes en numerosos casos.
- Proveedores en jurisdicciones cuestionadas: Algunos proveedores de servicios de debida diligencia están radicados en las Islas Vírgenes Británicas, jurisdicción que desde junio del año pasado integra una lista de países bajo mayor vigilancia del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
- Clientes de alto riesgo sin documentación: Se identificaron casos de clientes considerados de alto riesgo o que manejan montos significativos sin la documentación adecuada sobre el origen de sus fondos.
- Inconsistencias en perfiles de inversión: Clientes clasificados como conservadores o muy conservadores realizaron operaciones con fondos de inversión que incluyen instrumentos de alto riesgo.
Deficiencias estructurales identificadas
La investigación reveló que Global Securities presenta graves carencias en su organización interna:
- Falta de manuales de procedimientos: La empresa no cuenta con manuales documentados acordes al tamaño y complejidad de las operaciones que maneja.
- Prácticas de transparencia deficientes: En operaciones de renta fija, el intermediario cobra a los clientes un diferencial de precio que no es informado como parte del costo de las transacciones.
- Documentación insuficiente: Para clientes de riesgo alto o con capitales significativos, no existía documentación respaldante del origen de los fondos ni justificación de estar al día con obligaciones tributarias.
Incumplimientos normativos específicos
La resolución del BCU destacó que la empresa violó múltiples disposiciones de la Recopilación de Normas de Mercado de Valores:
- Verificación de identidad: Los intermediarios deben instrumentar procedimientos efectivos para verificar la identidad de sus clientes antes de establecer relaciones comerciales definitivas.
- Determinación de perfiles: Deben determinar el perfil de actividad de sus clientes para monitorear adecuadamente sus transacciones.
- Debida diligencia intensificada: Deben aplicar procedimientos de debida diligencia intensificada para categorías de mayor riesgo.
- Ubicación de proveedores: Los servicios tercerizados de debida diligencia deben estar radicados en países que no estén siendo objeto de medidas especiales por parte del GAFI.
Respuesta de la empresa y decisión final
Aunque Global Securities presentó descargos durante el proceso, la Superintendencia determinó que no fueron de recibo, ya que las acciones implementadas luego de la constatación de las infracciones no eximen a la empresa de su responsabilidad administrativa. Por tanto, se resolvió la aplicación de la sanción con la multa de 200.000 UI por los incumplimientos detectados, marcando un precedente importante en la supervisión financiera uruguaya.
