Alerta por estafa con Nequi: Delincuentes engañan a comerciantes con falsos pagos de $1 millón
Las autoridades colombianas han emitido una alerta urgente tras la circulación de un video en redes sociales que muestra una nueva modalidad de estafa dirigida específicamente a comerciantes y trabajadores de puntos de pago. El método fraudulento utiliza la popular aplicación Nequi como herramienta para engañar a las víctimas, simulando transferencias bancarias que nunca se concretan.
El modus operandi del fraude
En las imágenes que han generado preocupación nacional, se observa a una mujer que llega a un establecimiento comercial afirmando que realizará una transferencia de un millón de pesos a través de Nequi. La supuesta cliente entrega un número telefónico para que el comerciante realice la operación, pero nunca confirma la transacción en la plataforma oficial.
"El comerciante le aclara que primero debe entregar el dinero en efectivo para poder emitir el comprobante, pero la mujer finge buscar billetes en sus dos billeteras mientras habla por celular", describe el video que se ha viralizado. Finalmente, la sospechosa alega que dejó el dinero en su casa y se retira sin completar la transacción, en lo que parece ser un intento claro de obtener un comprobante falso de pago.
Contexto preocupante de fraudes digitales
Este caso se suma a un panorama alarmante de estafas digitales en Colombia. Según cifras oficiales del Centro Cibernético Policial, durante el año 2025 se registraron más de 64.600 denuncias por fraudes digitales, muchos de ellos relacionados con irregularidades en transferencias y pagos electrónicos.
Los usuarios de redes sociales que han analizado el video han identificado que el número telefónico proporcionado por la mujer aparece reportado en aplicaciones de identificación de llamadas como posible número asociado a estafas, lo que confirma el carácter fraudulento de la operación.
Recomendaciones de seguridad para comerciantes
Las autoridades han emitido recomendaciones específicas para proteger a los comerciantes:
- Verificar siempre que el dinero haya sido entregado o confirmado antes de realizar cualquier transacción
- No confiar en capturas de pantalla ni en promesas de pago sin respaldo oficial
- No entregar productos, servicios o comprobantes sin que la operación esté confirmada en la plataforma oficial
- Mantener especial precaución con transferencias de montos elevados
"El video se ha convertido en una advertencia viral que recuerda la necesidad de reforzar la seguridad en los puntos de pago y de mantener la prudencia frente a supuestas transferencias electrónicas", señalaron expertos en seguridad digital.
La popularidad de Nequi como factor de riesgo
Nequi, que se ha convertido en una de las aplicaciones más utilizadas en Colombia para transacciones financieras, se encuentra en el centro de esta alerta. Los delincuentes buscan aprovechar la confianza generalizada en esta plataforma para ejecutar sus planes fraudulentos.
A pesar de que la aplicación cuenta con varios sistemas de seguridad implementados, los estafadores continúan desarrollando métodos creativos para evadir estas protecciones y engañar principalmente a pequeños comerciantes que pueden ser más vulnerables a este tipo de fraudes.
La situación pone en evidencia cómo los avances tecnológicos en el sector financiero también traen nuevos desafíos de seguridad que requieren constante atención tanto de las autoridades como de los usuarios finales.
