Operativo 'Target' desmantela red criminal de fraude financiero en Cundinamarca
En una acción coordinada entre la Dirección de Investigación Criminal (DIJIN) y la Fiscalía General de la Nación, fue desarticulada una de las estructuras más sofisticadas de fraude financiero que operaba en el departamento de Cundinamarca. El operativo, denominado 'Target', culminó con la captura en flagrancia de alias 'Ender', presunto cerebro de una organización dedicada al robo de datos bancarios y al lavado de activos mediante tecnologías digitales avanzadas.
Centro de operaciones de alta tecnología
El epicentro de la investigación fue el municipio de El Colegio, donde las autoridades allanaron la vivienda de 'Ender' y descubrieron un verdadero centro de operaciones informáticas. Los peritos encontraron dos equipos de alto procesamiento configurados bajo un modelo de 'comando y control', que permitía a la red criminal utilizar la memoria de los computadores para procesar información de más de 200 tarjetas de crédito de Colombia, Panamá, Ecuador y Perú.
Esta técnica permitía realizar transferencias masivas de entre uno y cinco millones de pesos hacia comercios fachada, diluyendo el rastro del dinero antes de que los sistemas de seguridad bancaria pudieran emitir alertas definitivas.
Estructura criminal con outsourcing especializado
La investigación, que se extendió por dos meses, reveló que 'Ender' no actuaba solo. La estructura se apoyaba en un outsourcing criminal compuesto por una red externa encargada de 'perfilar' víctimas en establecimientos nocturnos para hurtar físicamente las tarjetas.
Una vez el plástico llegaba a manos de la organización, se activaba una sofisticada fase técnica que incluía:
- Reclutamiento de terceros: Personas contratadas para abrir cuentas bancarias asociadas a negocios inexistentes.
- Uso de datáfonos: Con 14 dispositivos incautados, la red simulaba ventas legales para monetizar el saldo de las tarjetas hurtadas.
- Análisis forense de campo: Durante ocho horas, peritos de la DIJIN extrajeron material probatorio de 38 elementos, incluyendo un disco duro y una agenda con 16 folios que documentaban la ruta delictiva y los datos financieros de las víctimas.
Pérdidas millonarias y cargos judiciales
El Teniente Coronel Adrián Vega, jefe del Centro Cibernético Policial, confirmó que solo en 2025 esta estructura logró desviar más de $300 millones de pesos. Gracias a la correlación de datos con Incocrédito, se pudieron identificar 23 fraudes específicos que sirvieron como base para la imputación de cargos por acceso abusivo a sistema informático y violación de datos personales.
Tras las audiencias correspondientes, el Juzgado 01 de Cundinamarca dictó medida de aseguramiento en centro carcelario contra alias 'Ender'. Este operativo marca un precedente importante en la lucha contra el cibercrimen en la región, demostrando que las autoridades ya no solo persiguen al ladrón de calle, sino al arquitecto que mueve los hilos detrás de la pantalla.
Recomendaciones de seguridad para usuarios
Las autoridades emitieron una serie de recomendaciones para proteger a los ciudadanos de este tipo de fraudes:
- Utilice contraseñas fuertes y únicas para cada servicio, apoyándose en gestores de contraseñas.
- Active alertas bancarias por mensaje de texto (SMS) o mediante aplicaciones móviles, y habilite la verificación en dos pasos (2FA).
- Desconfíe de correos, mensajes o enlaces sospechosos, evitando compartir datos personales o bancarios.
- Mantenga actualizados sistemas operativos, aplicaciones y antivirus.
- Descargue aplicaciones solo desde tiendas oficiales.
- Verifique la redacción y ortografía en páginas web, mensajes de texto y correos electrónicos.
- No descargue archivos o haga clic en enlaces adjuntos en mensajes provenientes de fuentes sospechosas.
- Ante cualquier irregularidad, informe inmediatamente a su entidad bancaria para realizar bloqueos y reportes correspondientes.
Este caso evidencia la creciente sofisticación del cibercrimen en Colombia y la necesidad de que tanto autoridades como ciudadanos fortalezcan sus medidas de protección digital.
