Estafa del 'millón por Nequi': así operan los delincuentes para engañar a comerciantes
En Colombia se ha detectado una nueva modalidad de estafa digital que está afectando a comerciantes en todo el territorio nacional. A través de un video que circula masivamente en redes sociales, se evidencia cómo delincuentes intentan obtener comprobantes de transferencias bancarias sin haber realizado ningún pago real.
La modalidad fraudulenta
El video muestra a una mujer que llega a un establecimiento comercial y solicita realizar una transferencia de un millón de pesos a través de la aplicación Nequi. La supuesta cliente entrega un número telefónico al comerciante y exige que le proporcionen un recibo o comprobante de la operación antes de efectuar cualquier transacción.
"Primero debe dar el dinero en efectivo para poder realizar la transacción y emitir el comprobante", responde el comerciante en el video, demostrando cautela ante la situación sospechosa.
Comportamiento sospechoso
Al recibir esta respuesta, la mujer comienza a buscar en sus dos billeteras mientras simula una conversación telefónica. Tras varios minutos de revisión sin éxito, alega haber dejado el dinero en su casa y decide retirarse del establecimiento sin concretar la operación.
Este comportamiento ha generado alerta entre la comunidad comercial, ya que sigue un patrón similar a otras estafas reportadas anteriormente en el país.
Cifras alarmantes de estafas digitales
Según datos oficiales del Centro Cibernético Policial, durante el año 2025 se registraron en Colombia más de 64.600 denuncias por estafas digitales. Muchas de estas están directamente vinculadas a irregularidades en transacciones electrónicas y pagos digitales.
Las autoridades han identificado que los delincuentes utilizan diversas estrategias para cometer estos fraudes:
- Solicitud de comprobantes sin transferencia real
- Uso de capturas de pantalla falsificadas
- Promesas de pago sin confirmación bancaria
- Presión psicológica sobre comerciantes
Reacción en redes sociales
Tras la viralización del video, numerosos usuarios en plataformas digitales reportaron que el número telefónico utilizado por la presunta estafadora aparece registrado en aplicaciones de identificación de llamadas como posible número asociado a actividades fraudulentas.
Esta información colaborativa ha permitido que más comerciantes estén alerta ante intentos similares de estafa.
Recomendaciones de las autoridades
Ante esta creciente problemática, las autoridades colombianas han emitido una serie de recomendaciones cruciales para proteger a los comerciantes:
- Verificar siempre que el dinero haya sido efectivamente entregado o confirmado por la entidad bancaria antes de realizar cualquier servicio
- No confiar en capturas de pantalla o imágenes que puedan haber sido manipuladas digitalmente
- Exigir confirmación directa a través de las aplicaciones bancarias oficiales
- Mantener protocolos estrictos de verificación en todos los puntos de pago
- Reportar inmediatamente cualquier intento sospechoso a las autoridades competentes
Impacto en el comercio nacional
Esta modalidad de estafa representa un riesgo significativo para pequeños y medianos comerciantes, quienes pueden verse afectados económicamente por estas prácticas delictivas. El video continúa circulando en redes sociales como una herramienta de prevención y concientización para trabajadores del sector comercial.
Las autoridades insisten en la importancia de la capacitación y la implementación de protocolos de seguridad en todos los establecimientos que manejen transacciones digitales, especialmente aquellos que utilizan aplicaciones de pagos móviles como Nequi.
