Juan José Oliveros, CEO y cofundador de Prosperity International Group, afirmó que la planeación patrimonial no debe limitarse a las grandes fortunas, sino que debe estar al alcance de emprendedores y familias con patrimonios moderados. La compañía, que nació hace 18 años como una firma de servicios legales y tributarios, se ha transformado en un grupo empresarial especializado en planeación fiscal, protección patrimonial y administración de activos familiares.
Origen y evolución de Prosperity
Prosperity International Group fue fundado por dos abogados tributaristas colombianos: Juan José Oliveros y José Fernando López. Inicialmente, la firma se centró en servicios legales y fiscales, pero con el tiempo identificó la necesidad de ofrecer un acompañamiento más integral. "Hace aproximadamente cinco años comenzamos a recibir requerimientos adicionales relacionados con temas financieros, contables y patrimoniales", explicó Oliveros. Esto llevó a la compañía a expandir su red de servicios y construir un modelo más completo.
Hoy, el grupo cuenta con nueve compañías y 15 socios en la región, con presencia en Colombia, Chile, Panamá y Estados Unidos. Además, está en proceso de abrir una oficina de representación en Madrid, España. "Nuestra experiencia en planeación fiscal y patrimonial, sumada a las necesidades de nuestros clientes, nos permitió evolucionar hacia una visión mucho más amplia de acompañamiento integral", agregó el CEO.
Diversificación del portafolio
El proceso de diversificación comenzó con la ampliación de los servicios contables y la creación de un multifamily office fuera de Colombia. Actualmente, las nueve compañías del grupo ofrecen desde asesoría fiscal y legal hasta consultoría financiera y servicios de soft landing para familias latinoamericanas que buscan abrir mercado en Estados Unidos, operación basada en Nueva York. "Contamos con profesionales de distintas disciplinas: abogados, contadores, financieros, publicistas y periodistas. La idea es brindar un acompañamiento 360 grados a nuestros clientes", señaló Oliveros.
Todas las compañías operan como filiales independientes, con socios específicos en cada una. Aunque el foco principal está en América Latina, la próxima apertura en España comenzará como una oficina de representación y luego evolucionará hacia una firma de abogados formalmente establecida.
Democratización de la planeación patrimonial
Oliveros destacó que la demanda de servicios patrimoniales varía según el contexto político y económico de cada país. Sin embargo, Prosperity busca democratizar estos servicios. "Consideramos que cualquier persona debería tener acceso a herramientas de planeación fiscal y patrimonial. En Estados Unidos es común que las familias estructuren mecanismos para transmitir patrimonio a las siguientes generaciones. En Colombia existen herramientas similares, como la fiducia civil. Una persona con un patrimonio de 100 millones o 200 millones de pesos puede acudir a una notaría y estructurar este tipo de mecanismos", explicó.
Una parte importante de los clientes de Prosperity son emprendedores y familias unipersonales que han construido su patrimonio a pulso. "Desde Prosperity queremos promover crecimiento microeconómico y macroeconómico acompañando a empresas y personas que no necesariamente son grandes multinacionales", afirmó Oliveros. Actualmente, la firma atiende entre 200 y 250 clientes, con 85 familias vinculadas de manera permanente al multifamily office, que administra activos por US$400 millones.
El multifamily office y el relevo generacional
Una situación frecuente entre las familias empresarias es que los herederos no deseen continuar con el negocio. En estos casos, el multifamily office juega un papel fundamental. "Permite preservar el legado mediante la administración de portafolios, activos inmobiliarios y otros bienes familiares. La idea es garantizar que el patrimonio pueda mantenerse y administrarse de manera eficiente en el tiempo, incluso cuando no existe continuidad operativa del negocio original", explicó Oliveros.
Crecimiento y proyecciones
Prosperity está creciendo a una tasa aproximada del 35% anual, y la unidad que más crece es el multifamily office, con tasas cercanas al 40%. "Ese crecimiento responde al interés de las familias por recibir un acompañamiento integral. Hoy los clientes buscan soluciones completas y no solamente asesorías aisladas", indicó el CEO.
La compañía espera mantener crecimientos de doble dígito durante los próximos cinco años. "Si logramos sostener tasas cercanas al 35% anual en número de clientes, consideraremos que el proceso ha sido exitoso", agregó.
Expansión a España
La apertura de la oficina en Madrid está prevista para los próximos dos o tres meses. "La decisión surge de las necesidades fiscales y legales de nuestros clientes. Muchos tienen residencia fiscal tanto en Colombia como en España, y otros cuentan con inversiones en Europa. Por eso necesitábamos un punto de contacto propio y dejar de depender de terceros", explicó Oliveros. España se ha convertido en un mercado estratégico para las familias latinoamericanas, particularmente por las oportunidades de inversión y la movilidad empresarial y patrimonial entre ambos continentes.
Conclusión
Oliveros concluyó que la planeación patrimonial no debería ser un servicio exclusivo para grandes fortunas. "Todas las personas tienen derecho a acceder a estas herramientas en la medida de sus necesidades y capacidades. Queremos que las personas se sientan motivadas a desarrollar este tipo de ejercicios", afirmó.
